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纽约财富 —— 中美跨国家族办公室第一家

什么是家族办公室?

家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务的机构,以使其资产的长期发展符合家族的预期,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值”。可以说家族办公室是家族财富管理的最高形态,同时,它也为整个家族的生活方式、子女教育、甚至是家族成员的日程规划提供全方位的服务。

如美国的托马斯·梅隆家族办公室、洛克菲勒家族办公室、欧洲的罗斯柴尔德家族办公室等都是成立于19世纪早期并一直延续至今的行业先驱和典范,他们长年为包括创建者家族在内的世界顶级家族服务,并在很大程度影响了全球不同规模家族办公室的发展。

 

为什么要设立家族办公室?

相比于金融行业的各类精英和专业化服务,家族办公室在以下三个方面有其不可比拟的优势。这也是为什么对于身处财富金字塔顶端的家族来说,家族办公室才是其进行财富管理的最佳选择。

  • 避免利益冲突

受制于资本市场的压力,私人银行必须关注短期的收益和增长,这与家族长期保有财富的愿景存在天然的利益冲突。同时,金融人才的流动,比如银行家的离职,会对客户的长期忠诚管理带来挑战。与此相比,家族办公室则完全扮演“家族守门人”的角色,凭借自身的金融专业技能,完全从客户的利益出发,保护家族财富。

  • 便于集中管理

富有的家族往往选择与多家私人银行合作,这虽然能够使家族获得更多样的产品和服务,但却常常过多消耗了家族成员们宝贵的时间。而家族办公室则可以帮助客户集中管理财富,提高沟通效率。更重要的是,由于家族办公室全面了解家族资产规模和投资渠道,在危机突如其来时它可以更快地作出反应,避免损失。

  • 私密性极强

富有家族同时与多家私人银行合作的另一个原因往往是保密,因为他们不希望自己的财富全貌被一家银行掌握。但受制于很多客观因素,比如监管、人员流动、涉及部门太广等,家族秘密的长时间不泄露在私人银行业是很难做到的。反之,完全服务于客户的家族办公室则可以做到极强的保密性,因为它只对客户家族负责。

 

纽约财富 —— 中美跨国家族办公室第一家

 

中国的财富管理行业仍处于起步阶段,尚未有真正意义的家族办公室。但随着中国富裕家族财富管理乃至生活管理的意识逐步觉醒,寻找合适的财富管理专业机构就成为了迫切的任务。

纽约财富是首家提供中美跨国家族办公室综合服务的企业。于2012年在美国纽约成立,致力于将原本仅为超级富豪家族设置的一站式家族办公室推广至正在中国迅速崛起的高净值家庭群体中。服务内容涵盖跨国人士需要的财富规划、管理、传承、以及法律、税务、移民、教育及健康生活等诸多领域。

定位于“中美跨国家族办公室第一家“的纽约财富针对中国高净值人群的理财需求和生活需求,提供最实用最有效的专业服务。相比于主要业务都在欧美国家的家族办公室,纽约财富有以下四大优势:

  • 立足国际金融中心纽约,为客户提供第一手美元资产配置相关资讯
  • 深入了解中美两国经济政治异同,为客户提供精准的理财投资建议
  • 足迹延伸至美国新泽西、华盛顿特区、中国上海、香港、成都,中美两地无缝衔接,为客户提供畅通无阻碍的高效渠道
  • 广纳中美两国保险、地产、教育、税务、移民留学等各领域资深专家,为客户提供一站式财富生活管理服务

当今中国经济持续保持快速发展,越来越多的高净值人群开始认识到国际资产配置的重要性和迫切性。而在“共同申报准则”既CRS出台后,美国已经取代瑞士成为全球最新的避税天堂。可以说,“美元资产配置”已经成为众多富裕人士国际资产配置规划中不可缺少的重要板块。面对诸多关于来美国投资、置业、子女留学、甚至移民生活的构想,纽约财富将会是为中国高净值人士解决问题、分享经验、规划建议、分析选择、并最终付诸实践的得力助手。